روش های خرید طلا در بورس

خرید طلا از بورس چه مزایایی دارد؟

خرید واحدهای صندوق های طلا در بورس کالا از روش های نوین خرید طلا است که می تواند دغدغه هایی مانند ریسک نگهداری و ریسک امنیت خرید طلا را از بین ببرد.

(تصویر شماره 1)
(تصویر شماره 2)
طلا عنصری است که کاربردها و مصارفی همچون جواهرسازی، استفاده در صنعت پزشکی، الکترونیک، صنعت فضایی و. دارد. این عنصر کمیاب همیشه از دیدگاه عموم به عنوان یک فلز زینتی و با ارزش شناخته می شود.
ریسک ناشی از خطرات خرید طلای فیزیکی
عواملی هم چون سرقت، هزینه نگهداری، نگرانی بابت اصل بودن طلا در زمان خریداری از جمله مواردی هستند که دغدغه هایی را برای سرمایه گذاران ایجاد می کند. اما آیا راهی برای انجام یک سرمایه گذاری کم ریسک در این فلز گران بها وجود دارد؟ پاسخ به این سوال مثبت است، چرا که با مدرن شدن جوامع و روش های خرید طلا در بورس پیدایش روش ها و ابزارهای مدرن سرمایه گذاری، ریسک ناشی از سرمایه گذاری سنتی در طلا کاهش یافته است.
یکی از ابزارهایی که می توان از آن به عنوان جایگزینی برای سرمایه گذاری سنتی در طلا استفاده کرد، سرمایه گذاری در صندوق های طلا است. سرمایه گذاری در صندوق طلا برای کسانی که طلا را به عنوان یک فرصت سرمایه گذاری در نظر دارند پیشنهاد می شود.
صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟
صندوق سرمایه گذاری طلا (Gold Fund)، یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا است. این نوع صندوق عمده روش های خرید طلا در بورس سرمایه خود را روی گواهی سپرده سکه طلا سرمایه گذاری می کند. صندوق طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کند.
سرمایه گذاری در صندوق طلا برای کسانی که طلا را به عنوان یک فرصت سرمایه گذاری در نظر دارند پیشنهاد می شود. در ادامه به این موضوع که چرا سرمایه گذاری در صندوق طلا نسبت به سرمایه گذاری سنتی در طلا مناسب تر است پرداخته می شود.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا
نگهداری از طلا ریسک های مختص به خود را دارد، در صورتی که با سرمایه گذاری در صندوق های طلا، ریسک هایی همچون خطر نگهداری و آسیب دارایی از بین می رود. همچنین از دیگر مزایای سرمایه گذاری در صندوق های طلا، می توان به سرمایه گذاری با مبلغ پایین تر از قیمت طلا و سکه طلا اشاره کرد.
به عنوان مثال اگر شخصی قصد سرمایه گذاری در طلا را داشته باشد، باید برای هر گرم طلا مبلغی را تحت عنوان اجرت بپردازد. این مبلغ جدا از مبلغ ارزش هر گرم طلا است. همچنین برای خرید یک عدد سکه تمام بهار آزادی، سرمایه گذار باید مبلغ زیادی را پرداخت کند که ممکن است افرادی که قصد سرمایه گذاری در سکه را دارند به دلیل کمبود نقدینگی این امکان را نداشته باشند. در صورتی که با حداقل مبلغ ۵۰۰ هزار تومان می توان در صندوق سرمایه گذاری طلا سرمایه گذاری کرد.
نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلای کارگزاری ها
برای سرمایه گذاری در صندوق طلا ابتدا نیاز است سرمایه گذار به یکی از کارگزاری ها مراجعه و فرآیند ثبت نام خود را (در صورتی که قبلا انجام نداده باشد) تکمیل کند و پس از دریافت کد بورسی به سامانه های معاملاتی وارد شود.
صندوق طلا از نوع صندوق ETF یا قابل معامله است که برای معامله کردن آن کافیست تا نام صندوق در سامانه های معاملاتی جست وجو شود و سپس سرمایه گذار نسبت به خرید صندوق اقدام کند. بیش تر کارگزاری های حوزه کالایی در حال حاضر صندوق طلای عیار را در لیست صندوق های سرمایه گذاری خود دارد که این صندوق روی گواهی سپرده کالایی سکه طلا سرمایه گذاری می کند.
پارسینه

صندوق سرمایه گذاری طلا

صندوق سرمایه گذاری طلا، با هدف سرمایه گذاری، بر روی فلز با ارزش طلا، در بازار بورس کالای ایران ایجاد شده و نحوه سرمایه گذاری در آن، با استفاده از کد بورسی، به صورت غیر حضوری، از طریق پلتفرم های آنلاین معاملات بورسی و به روش حضوری، با مراجعه به شعب صندوق های مربوطه، امکان پذیر است. در حال حاضر، یکی از بهترین انواع صندوق طلا در بورس، صندوق طلا لوتوس می باشد.

برای مشاوره سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا

برای مشاوره سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا

عناوین اصلی این مقاله

طلا، یکی از کالا های محبوب، جهت سرمایه گذاری، با هدف کمک به حفظ ارزش پول افراد، می باشد. با خرید و فروش طلای فیزیکی، بسیاری، از افراد، توانسته اند سرمایه مالی خود را از این طریق، افزایش داده و با سرمایه گذاری بر روی دیگر کالا های قابل معامله، سود چشمگیری را به دست آورند.

صندوق سرمایه گذاری طلا، در بورس کالا نیز، با هدف سرمایه گذاری، بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا و سکه راه اندازی شده است. از طریق این صندوق، سرمایه روش های خرید طلا در بورس گذاران، می توانند به صورت غیر حضوری، بر روی این فلز پر ارزش، با هدف اینکه از نوسانات غیر قابل پیش بینی در اقتصاد، در امان باشند، سرمایه گذاری کنند.

با توجه به اهمیت آشنایی با خدمات صندوق سرمایه گذاری طلا و انواع آن، برای سرمایه گذاران بورسی، در ادامه، در خصوص اینکه صندوق سرمایه گذاری طلا چیست، نحوه سرمایه گذاری در این صندوق، انواع آن و همچنین، بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا، مطالبی آورده شده است.

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست

صندوق طلا، یکی از صندوق های قابل سرمایه گذاری، در بازار بورس کالای ایران است و سرمایه گذاران، از طریق این صندوق، می توانند، به صورت الکترونیکی، بر روی اوراق مبتنی بر فلز طلا، سرمایه گذاری کنند. به اینصورت که مدیریت این صندوق سرمایه گذاری، بر اساس اینکه 70 درصد از دارایی افراد متقاضی سرمایه گذاری در این صندوق را برای خرید سکه اعمال می کنند، سکه های طلا را از بازار مربوطه تهیه نموده و در یکی از بانک های عامل، سپرده گذاری می کنند و 30 درصد دیگر آن، برای گواهی های درآمد ثابت، در نظر گرفته می شود.

افرادی که قصد دریافت گواهی سهام های خود در بازار سرمایه را دارند، می توانند از طریق درگاه یکپارچه ذینفعان بازار سرمایه، اقدام نمایند.

همانطور که بیان شد، با توجه به اینکه درصد عمده ای از سرمایه گذاری در صندوق طلا، با استفاده از گواهی های سکه طلا، انجام می شود، می توان گفت که سرمایه گذاری در صندوق طلا، یکی انواع سرمایه گذاری غیر مستقیم، بر روی نرخ ارز و طلا در سراسر جهان است؛ زیرا، عوامل تاثیر گذار، جهت تعیین قیمت طلا، نرخ دلار و میزان انس جهانی این فلز، می باشند.

لازم به ذکر است که سرمایه گذاران در بازار بورس کالای ایران، می توانند جهت مطلع شدن از اطلاعیه های رسمی منتشر شده از سوی این بازار مالی، از طریق سایت ime.co.ir اقدام نمایند. برای جزئیات بیشتر در رابطه با فعالیت سایت بورس کالای ایران، به لینک زیر مراجعه نمایید.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری

در بخش قبل، در خصوص اینکه صندوق طلا چیست، برای افراد متقاضی سرمایه گذاری، در این صندوق، توضیح دادیم؛ حال، در این قسمت، قصد داریم در رابطه با نحوه سرمایه گذاری در این صندوق مالی، صحبت کنیم. از این رو، در ادامه، در رابطه با نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا، توضیحات لازم آورده شده است.

جهت سرمایه گذاری در صندوق طلا، با توجه به نوع صندوق، افراد متقاضی، می بایست ابتدا، همانند تمامی فعالان، در بازار بورس اوراق بهادار، کد بورسی دریافت نموده و سپس، در یکی از کارگزاری های رسمی بورس، همانند کارگزاری مفید، اقدام به ثبت نام و احراز هویت نمایند.

بنابراین، معامله گران، می توانند، صندوق های ETF طلا، یا همان صندوق سرمایه گذاری طلا که قابل معامله در بازار بورس می باشند را همانند دیگر سهام موجود در بازار سرمایه، از طریق سایت های آنلاین معاملات بورسی، به صورت غیر حضوری، دریافت نمایند.

همچنین، لازم به ذکر است، سرمایه گذاری در انواع صندوق طلا در بورس، با یکدیگر، متفاوت بوده و ممکن است، صندوق مورد نظر افراد سرمایه گذار، دارای سامانه ای اختصاصی باشد که لازم است، سرمایه گذاران، از طریق پلتفرم مخصوص آن صندوق، برای سرمایه گذاری اقدام کنند و یا به شعب این صندوق، به صورت حضوری مراجعه نمایند.

افرادی که قصد معامله در بازار بورس اوراق بهادار را دارند، می بایست ابتدا، کد معاملاتی یا همان کد بورسی دریافت کنند. برای راهنمایی بیشتر در رابطه با نحوه دریافت کد بورسی، از طریق سامانه جامع اطلاعات مشتریان، به لینک زیر مراجعه نمایید.

انواع صندوق سرمایه گذاری

همانطور که بیان شد، سرمایه گذاری در صندوق طلا، با توجه به نوع صندوق، متفاوت بوده و هنگام سرمایه گذاری در این صندوق، افراد، می بایست به نحوه انجام فرآیند دریافت صندوق مورد نظر خود، توجه کنند. از این رو، در این بخش، در رابطه با برخی از انواع صندوق سرمایه گذاری طلا، توضیحات لازم آورده شده است.

صندوق طلا لوتوس :

نماد بورس این صندوق سرمایه گذاری طلا، که یکی از بهترین انواع صندوق طلا در بورس، در بورس کالای ایران می باشد، طلا در نظر گرفته شده و این صندوق، نخستین، صندوق سرمایه گذاری طلا می باشد که فعالیت خودر را بطور رسمی، در بورس، آغاز نموده است. لازم به ذکر است، این صندوق، بخش گسترده ای از سرمایه خود را به سرمایه گذاری در طلای 18 عیار، تخصیص داده و بازدهی این صندوق طلا، با توجه به بررسی های صورت گرفته در سال های اخیر، به 155.5 درصد نیز، رسیده است.

صندوق سکه طلا مفید :

نماد بورسی این صندوق طلا، در بازار بورس کالا، عیار می باشد و بر اساس، بررسی های صورت گرفته، بازدهی این صندوق سرمایه گذاری، طی سال های اخیر، به 152 درصد، رسیده است. لازم به ذکر است، قیمت هر واحد از عیار، در بازار سرمایه، در حال حاضر، 38925 ریال، می باشد.

افرادی که قصد گرفتن استعلام کد بورسی را دارند، می توانند از طریق سایت estelam.ime.co.ir، اقدام نمایند.

صندوق سکه طلا کیان :

صندوق سرمایه گذاری طلا کیان، در بورس کالای ایران، با نماد گوهر شناخته شده و همچنین، دارایی پایه این صندوق طلا، طلای 18 عیار در نظر گرفته شده است. لازم به ذکر است که در سال های اخیر، بازدهی این صندوق سرمایه گذاری، 151 درصد بوده و در حال حاضر، میزان قیمت هر واحد گوهر، برای ثبت سفارش، 75879 ریال، می باشد.

صندوق سک طلا زر :

نماد در نظر گرفته شده برای صندوق سکه طلا زرافشان امید ایرانیان، که یکی از انواع صندوق طلا در بورس، در بورس کالای ایران می باشد، زر نام دارد. این صندوق، طی سال های اخیر، نسبت به دیگر صندوق های سرمایه گذاری طلا، سود کمتری داشته که میزان درصد آن، عدد 131 می باشد. همچنین، میزان قیمت هر واحد زر، در حال حاضر، در بازار سرمایه، برای ثبت سفارش، 65705 ریال، است.

افرادی که قصد خرید صندوق دارا دوم که شامل سهام شرکت های پالایشی و پتروشیمی است را دارند، می بایست ابتدا، کد معاملاتی خود را از طریق انجام فر آیند ثبت نام و احراز هویت در سایت www.sejam.ir، دریافت نمایند. برای راهنمایی بیشتر در رابطه با نحوه خرید صندوق دارا دوم، به لینک زیر مراجعه نمایید.

بیشتر بخوانید: خرید صندوق دارا دوم

بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا

در بخش قبل، در رابطه با انواع صندوق سرمایه گذاری طلا، در بازار بورس کالای ایران، توضیح دادیم، حال، در این قسمت، قصد داریم در خصوص بهترین صندوق طلا، صحبت کنیم. از این رو، در ادامه، در رابطه بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا، برای افراد متقاضی سرمایه گذاری، از طریق این صندوق مالی، توضیحات لازم آورده شده است.

سرمایه گذاران، جهت سرمایه گذاری در صندق های طلا، می بایست ابتدا، معیار های خود را برای دریافت و سرمایه گذاری در این صندوق مالی، مورد بررسی، قرار دهند. معیار های انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری، شامل موارد زیر می باشند:

NAV در بورس یا همان ارزش خالص دارایی صندوق که میزان بزرگی و ارزش صندوق طلا مورد نظر را نشان می دهد.

بروز بودن تاریخ اطلاعات معاملاتی صندوق سرمایه گذاری طلا؛ زیرا، در صورتی که تاریخ قیمت هر واحد از صندوق مورد نظر، بروز نباشد، امکان ضرر در معامله بسیار زیاد است.

زمان آغاز فعالیت صندوق طلا، می تواند معیار خوبی، برای سرمایه گذاری، در آن صندوق باشد؛ زیرا سابقه کاری درخشان، سبب پایدار ماندن و اعتبار آن صندوق می شود.

میزان قیمت هر واحد، از صندوق سرمایه گذاری طلا نیز، برای سرمایه گذاران، یکی از اساسی ترین، موارد، برای سرمایه گذاری در آن است. همچنین، قیمت ابطال هر یک از واحد ها که در واقع، با این میزان قیمت، سرمایه گذاران، می توانند هر واحد از صندوق طلا خود را بفروش برسانند.

تعداد واحد های مورد نظر، برای سرمایه گذاری؛ زیرا، هر چه تعداد واحد های خریداری شده، بیشتر باشد، سود دریافتی سرمایه گذاران، نیز، با توجه به معامله خود، افزایش می یابد.

ضمانت، جهت نقد شونگی نیز می تواند یکی از مهم ترین ویژگی های یک صندوق طلا باشد که جهت جذب افراد، برای سرمایه گذاری، تاثیر زیادی، خواهد داشت.

لازم به ذکر است، از دیگر مواردی که می توان، به آن، برای انتخاب بهترین صندوق طلا، از انواع مختلف این صندوق سرمایه گذاری، رجوع کرد، میزان بازدهی آن، بطور روزانه، هفتگی، ماهانه و همچنین، سالیانه، می باشد که در تمامی معاملات بورسی، سرمایه گذاران، به آن، توجه ویژه ای، می کنند.

با توجه به معیار هایی که برای سرمایه گذاری، در یک صندوق طلا، نیاز است، در حال حاضر، بهترین صندوق طلا، برای افراد متقاضی، سرمایه گذاری، در این صندوق مالی، صندوق سکه پشتوانه طلا لوتوس، با نماد معاملاتی طلا، در بورس کالای ایران، می باشد که تاریخ آغاز فعالیت این صندوق ETF ، از اوایل سال 1396 بوده و حداقل میزان واحد دریافت از آن، 10 واحد، در نظر گرفته شده است.

افرادی که قصد خرید سومین صندوق ETF را دارند، می توانند، با استفاده از کد بورسی خود به صورت غیر حضوری از طریق سایت های آنلاین معاملاتی و یا مراجعه حضوری به بانک های عامل، اقدام نمایند. برای راهنمایی بیشتر در رابطه با نحوه خرید صندوق دارا سوم، به لینک زیر مراجعه نمایید.

در ادامه بخوانید: صندوق دارا سوم

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد صندوق سرمایه گذاری طلا در کانال تلگرام سرمایه گذاری عضو شوید، همچنین کارشناسان مرکز مشاوره سرمایه گذاری دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون صندوق سرمایه گذاری طلا پاسخ دهند.

سوالات متداول

1- ✔️صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

✔️صندوق سرمایه گذاری طلا جهت سرمایه گذاری بر روی فلز طلا در بازار بورس کالا ایجاد گردیده است که در متن مقاله نیز در رابطه با این صندوق سرمایه گذاری توضیحات لازم آورده شده است.

2- ✔️انواع صندوق سرمایه گذاری طلا به چند دسته تقسیم می شوند؟

✔️انواع صندوق سرمایه گذاری طلا به چندین دسته تقسیم می شوند که می توان به صندوق های طلا لوتوس و سکه طلا مفید و سکه طلا کیان و سکه طلا زر اشاره کرد که در متن مقاله در رابطه با هر یک از این صندوق ها توضیحات لازم آورده شده است.

3- ✔️بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا کدام صندوق سرمایه گذاری است؟

✔️یکی از بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا صندوق طلا لوتوس می باشد که در متن مقاله توضیحات لازم آورده شده است.

روش های خرید طلا در بورس

طلا و انواع سرمایه گذاری در طلا در طول تاریخ بعلت ارزشمند بودن ذات این کالا و کم بودن منابع آن، همیشه برای سرمایه گذاری یکی از کالاهای مورد اعتماد مردم بوده و خواهد بود .

بطور کلی ، برای سرمایه گذاری در طلا ما بازار فیزیکی طلا رو داریم که شامل: طلای آبشده ، طلای نو ، انواع سکه ها ، سکه 1 گرمی ،رب سکه ، نیم سکه، سکه تمام بهار آزادی و… در بازار آزاد بصورت فیزیکی وجود دارد.

از انواع سرمایه گذاری در بورس ،(سرمایه روش های خرید طلا در بورس گذاری . طلا آنلاین) به انواع صندوق ها ، سکه تمام بهار و… میتوان اشاره کرد. که خرید و فروش این کالاها میزان ناچیزی کارمزد و هزینه نگهداری دارد که مجموع همه این موارد با هم از میزان 300 یا 400 هزار تومان که در فروش سکه طلا بطور مثال کسر میگردد ، کمتر است.

در چه کالاهایی از طلا نباید سرمایه گذاری کنیم؟

بغیر از قصد خرید طلای زینتی، سرمایه گذاری در طلا به قصد سرمایه گذاری بر کالاهایی مثل خرید طلای نو، خرید طلای بدون اجرت و خرید طلای آبشده به دلایل زیر اکیدا توصیه نمی گردد.

برای خرید طلای نو شما باید اجرت و مالیات و درصدهای دیگری را پرداخت کنید ، برای خرید طلای دست دوم شاید شما اجرت پرداخت نکنید و در خرید طلای آبشده شما باریسک تقلبی بودن و عدم خلوص کافی در طلا مواجه خواهید بود.

بطور مثال فرض کنید شما امروز قصد خرید طلا رو دارید ، با قیمت و اجرت و بقیه درثد های مورد محاسبه شما همین امروز برای فروش همین طلا ، ضرر می کنید.

پس هزینه معاملاه ای که انجام میدهید بسیار مهم است . در این بخش خرید سکه فیزیکی از تفاوت ضرری کمتری برخوردار است.و جهت سرمایه گذاری گزینه بهتری خواهد بود.

معرفی گواهی سپرده سکه طلا

در ابتدا به این پرسش که خود گواهی سپرده سکه طلا چیست؟ پاسخ میدهیم

گواهی سپرده کالایی سکه طلا نوعی از دارایی است که اگر شما صرفا خود گواهی سپرده را در دست داشته باشید با مراجعه به بانک میتوانید سکه خود را بصورت فیزیکی دریافت کنید.

این گواهی صرفا به نام شما صادر می شود و حتی اگر در دست شخص دیگری باشد، سکه را صرفا به ساحب کالا برگ گواهی سپرده سکه تحویل خواهند داد.

پس از امنیت بسیار بالایی برخوردار است.

هر نماد گواهی سپرده سکه یک تاریخ سررسید دارد. خریدار هم می‌تواند بعد از خرید سکه، آن را تحویل بگیرد و هم می‌تواند این اوراق را تا سررسید نگهداری کند.

بعد از تعطیل شدن معاملات آتی سکه در بورس کالا، در حال حاضر معاملات ثانویه گواهی سپرده سکه در بورس اوراق بهادار انجام می ‌شود. هدف از راه‌ اندازی این ابزار، شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه و همچنین تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی بوده است.

درواقع این گواهی ورقه بهاداری است که نشان دهنده مالکیت روی دارایی است. دارایی ها نیز در انبارها قرار دارند. برای مثال بانک رفاه کارگران برای سکه طلا انبار دارد.

لازم به ذکر است که اگر می خواهید از این روش اقدام به سرمایه گذاری کنید نیازمند کد بورسی خواهید بود. نحوه خرید اوراق نیز همانند سهام است. هر ۱۰ ورقه گواهی سپرده معادل ۱ سکه تمام بهار آزادی می باشد. این معامله هزینه کارشناسی، ارزیابی و انبارداری دارد و کارمزد معاملات نیز درصدی از مبلغ معامله است.

موسسه کارآفرین آوای مشاهیر

از سال 1392 موسسه آوای مشاهیر فعالیت حرفه ای در بورس را به کمک همکاران گرامی و اعتماد شما عزیزان تجربه کرده است. امید بر این است که راهنمای شما باشیم که دانش و تخصص کافی در تحلیل گری و معامله گری بازار های مالی را فراگیرید و با تلاش تیم و لطف خدا و حمایت شما عزیزان تجربیاتمان را با شما در جهت توسعه کارآفرینی مالی به اشتراک بگذاریم.

روش های خرید طلا در بورس

• 818-758-4076
• [email protected]
• 3146 Koontz Lane, California

• پریسا مهاجری
• منتشر شده در فروردین ۱۶, ۱۴۰۰

سرمایه گذاری در طلا از بهترین راه های سرمایه گذاری می باشد که با خرید طلا در بورس نیز امکان پذیر است. اگر می خواهید خرید طلا در بورس یا جزییات بازار طلا را بدانید این مقاله را تا آخر بخوانید.

اگر اطلاعات کافی برای سرمایه گذاری در بورس ندارید صندوق های سرمایه گذاری و یا سرمایه گذاری به روش های مختلف در طلا می توانند به شما کمک کنند تا ارزش پول خود را حفظ کنید.

فرقی نمی کند پولتان را کجا سرمایه گذاری می کنید حتما این نکته را به یاد داشته باشید که هرجایی سرمایه گذاری می کنید به هیچ وجه نباید ضرر کنید. به عنوان نکته دوم حتما هدف سرمایه گذاری را مشخص کنید منظورمان از هدف سرمایه گذاری این است که مشخص کنید می خواهید کوتاه مدتی، میان مدتی و یا بلند مدتی سرمایه گذاری کنید.

و نکته سوم سرمایه گذاری این است که از خودتان شناخت داشته باشید و بدانید به چه میزان ریسک پذیر هستید.

به عنوان نکته به یاد داشته باشید در کشوری مانند ایران که ثبات اقتصادی ندارد و بازار ارز معمولا پرتلاطم است مردم برای سرمایه گذاری به سراغ خرید طلا می روند تا ارزش سرمایه خود را حفظ کنند و همچنین ثبات طلا بیشتر ارز است.

مزایای سرمایه گذاری در طلا:

• قدرت نقدشوندگی در طلا زیاد است به این معنی که طلا به راحتی به پول تبدیل می شود.
• این امکان وجود دارد که با توجه به سرمایه مان به هر میزان خریداری کنیم.
• محدودیت زمانی برای خرید و فروش نیست.
• این بازار ریسک پایین و ضرر پایینی دارد.

در تصویر زیر نمودار بازدهی سرمایه گذاری در بازار طلا در مقایسه با دیگر بازارهای سرمایه گذاری مشاهده می کنید.

در ادامه روش هایی که می توانید در بازار طلا سرمایه گذاری کنید و همینطور معایب و مزایای هر کدام گفته شده است.

روش های سرمایه گذاری در طلا:

طلای آب شده:

طلای آب شده صرف نگهداری راحت تر مورد استقبال قرار میگیرد، همچنین به هنگام فروش اجرت ساخت از آن کم نمی شود.

صندوق سرمایه گذاری طلا:

امکان خرید طلا در بورس هم وجود دارد در زیر برخی از مزایای این صندوق ها گفته شده است.

۱.خرید فیزیکی نیست و دیگر لازم نیست نگران سرقت طلای خریداری شده باشید.

۲.این صندوق ها توسط سبدگردان حرفه ای که ریسک سرمایه گذاری را پایین می آورد، اداره می شوند.

۳.اکثر این صندوق ها ۷۰ درصد سرمایه را روی طلا و بقیه را به عنوان درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند.

مزیت سرمایه گذاری در صندوق طلا نسبت به سکه فیزیکی:

• امکان سرقت و تقلب در سکه فیزیکی وجود دارد.
• از سکه فیزیکی مزد ساخت کم می شود.
• برای خرید یک سکه باید حداقل چند میلیون داشته باشید اما صندوق رو با هر سرمایه ای می توانید خریداری کنید.
• و توجه داشته باشید که نقدشوندگی صندوق از سکه ی فیزیکی کمتر است.

یکی از روش های شناخته شده برای سرمایه گذاری در روش های خرید طلا در بورس طلا خرید سکه می باشد در ادامه شما را با روش های جدید خرید و فروش سکه آشنا می کنیم.

عوامل مؤثر بر نوسان قیمت سکه:

• قیمت طلای جهانی
• قیمت دلار جهانی
• قیمت دلار داخلی
• وضعیت سیاسی منطقه
• عرضه و تقاضا
• قیمت نفت داخلی
• تحریم‌های اقتصادی
• نرخ بهره بانکی
• تورم

اصول سرمایه‌گذاری در بازار سکه:

• با ریسک‌ها و راه‌های از بین بردن آن‌ها آشنا باشید.
• نحوه قیمت‌گذاری سکه را بر اساس قیمت طلای جهانی را بدانید.
• سکه‌های رایج در ایران را بشناسید.
• برای سرمایه گذاری در سکه به‌صورت پله‌ای وارد شوید.
• به دید بلندمدت وارد این بازار شوید.

ریسک در بازار سرمایه گذاری سکه:

• تأثیرپذیری زیاد قیمت سکه از جو روانی عموم
• خطرات مربوط به سرقت رفتن این کالا
• سیاست های دولتی

مزایای بازار سکه:

１- نقد شوندگی بسیار خوب ۲- بازدهی فوق‌العاده ۳- امکان خریدوفروش تلفنی

معایب بازار سکه:

۱-ریسک بسیار بالا در روش های خرید طلا در بورس کوتاه‌مدت ۲- شرایط نگهداری ۳- تأثیرپذیری بالا از اخبار

چه سکه ای بخریم؟

• سکه امامی آخرین ورژن ضرب شده بیشترین تقاضا را در بازار دارد.
• ربع سکه به دلیل قیمت‌های پایین‌تر همیشه با تقاضای بیشتری روبرو است.
• نوسان قیمت سکه تمام بهار از بقیه بیشتر است.
• سال ضرب سکه نیز در قیمت آن تأثیرگذار می‌باشد.
• حباب سکه نسبت به ربع سکه و نیم سکه خیلی بالاتر است.
• در شرایط معمولی بازار هم ممکن است قیمت ربع سکه به دلیل تقاضای زیاد دارای حباب باشد.
• از این نظر خرید ربع سکه بایستی با احتیاط بیشتری صورت پذیرد.

در تصویر زیر بادهی انواع سکه در سال های مختلف را مشاهده می کنید.

در تصویر زیر نیز مقایسه رشد قیمت در چند سال اخیر و رشد سکه می توانید ببینید.

سکه یک روزه:

هدف از راه‌ اندازی این ابزار، شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه و همچنین تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی بوده است.

معاملات سکه یک روزه در قالب گواهی سپرده کالایی در بورس کالا هم اتفاق می افتد.

۴ نوع سکه داریم:

• سکه ۰۰۱۲ پ ۰۱ (سکه تمام بهارتحویلی ۱ روزه رفاه)
• سکه ۹۸۱۲ پ ۰۳ (سکه تمام بهار تحویل ۱ روزه سامان)
• سکه ۹۹۱۲ پ ۰۴ (سکه تمام بهار تحویل ۱ روزه صادرات)
• سکه ۰۰۱۱ پ ۰۲ (سکه تمام بهار تحویلی ۱ روزه ملت)

خرید این سکه ها هم مانند سهام است هم می توانید حضوری خرید کنید و هم می توانید از طریق کارگزاری خرید انجام دهید.

زمان معاملات سکه ی یک روزه:

• مرحله پیش گشایش: از ساعت ۱۲:۳۰ تا ساعت ۱۳
• گشایش: رأس ساعت ۱۳
• مرحله حراج پیوسته: از ساعت ۱۳ الی ۱۵:۳۰

افرادی که سکه فیزیکی دارد هم میتواند با مراجعه به بانک و پس از آنکه اعتبار سنجی سکه ها انجام شد، با قبضی که از بانک دریافت می کند هم به صورت آنلاین و هم از طریق مراجعه حضوری به کارگزاری اقدام به فروش کند.

ویژگی‌ سکه مورد تائید انبار:

• نوع: سکه تمام بهار آزادی
• سال ضرب: ۱۳۸۶
• عیار: ۹۰۰ در هزار
• وزن: ۸٫۱۳۳ گرم

هزینه‌های معاملاتی:

1. هزینه ارزیابی و کارشناسی هر سکه: ۵۰۰۰ ریال (در زمان تحویل دریافت می‌شود)
2. هزینه انبارداری هر سکه: روزانه ۵۰ ریال
3. کارمزد معاملات: ۰٫۰۰۱۲۵ ارزش معامله

مزیت این گواهی ها:

• معاملات گواهی سپرده از مالیات معاف است.
• امکان معاملات راحت‌تر و مطمئن‌تر و امن‌تر
• کاهش ریسک و هزینه‌های نگهداری سکه در منازل، مغازه‌ها و …
• کارمزد بسیار پایین معاملات نسبت به صرافی‌ها
• کشف نرخ عادلانه در بورس توسط مکانیسم عرضه و تقاضا
• گواهی قابلیت آن را دارد تا به پشتوانه آن بتوان از بانک یا مؤسسات مالی، تسهیلات اخذ کرد.
• انتقال بخشی از سفته‌بازی بازار سکه از معاملات نقدی به گواهی سپرده

تفاوت معاملات گواهی سپرده با سهام عادی:

• برای خرید گواهی سپرده به جای حجم سفارش مدنظر، باید حاصل‌ضرب آن را در عدد ۱۰ وارد کرد. به‌عنوان‌مثال برای خرید ۱ گواهی سپرده باید عدد ۱۰ در بخش حجم سفارش ثبت گردد. همچنین قیمت واحد درج‌شده در سفارش برابر است باقیمت مجاز سکه (طبق تابلوی عرضه و تقاضا) تقسیم‌بر عدد ۱۰.
• در بازه زمانی ۱۳ الی ۱۵: ۳۰ روزهای کاری بورس اوراق بهادار (شنبه تا چهارشنبه) انجام می‌شود.
• دامنه نوسان گواهی سپرده سکه طلا ۱۰±% است.

• پس از فروش اوراق گواهی سپرده، یک روز کاری بعد، می‌توان پول حاصل از فروش را برداشت کرد.
• معاملات سهام در زمان فروش ۰٫۵% کارمزد در بردارد ولی معاملات گواهی سپرده فاقد مالیات است.

بهترین زمان سرمایه گذاری در بازار طلا:

• در نزدیکی ایامی مانند عید سال نو، عیدهای مذهبی، کریسمس و مراسم‌هایی از این دست و دوره‌هایی که عروسی‌ها در آن رواج دارد، زمان مناسبی برای ورود به بازار سکه نخواهد بود. زیرا در این بازها تقاضا برای این کالا افزایش یافته و درنتیجه قیمت‌ها می‌توانند در بالاترین حد خود باشند.
• با گذشت چند روز از آخرین روزهای تعطیلات قیمت در بازار سکه می‌تواند دارای تعادل نسبی برای ورود باشد.
• شما می‌توانید از طریق سایت‌های معتبر قیمت طلای جهانی را رصد نموده و با تحلیل قیمت آن در زمانی‌هایی که در روندهای نزولی روزانه به حمایت‌های پیش رو نزدیک می‌شود اقدام به سرمایه گذاری در سکه نمایید.
• تحلیل قیمت ارز داخلی نیز بایستی به‌صورت دقیق انجام پذیرد.

بررسی آمار‌ها و داده‌های مربوط به قیمت طلا در طی ۴۰ سال گذشته، نشان می‌دهد که قیمت طلا معمولا در بازه‌های زمانی مشخص رفتارهای ثابتی را از خود نشان می‌دهد.

همان‌طور که می‌بینید، به‌طور میانگین، طلا در طول ماه‌های اول سال (میلادی؛ یعنی حدود اواخر آذر تا اواخر بهمن) رشد قیمت ناگهانی را تجربه کرده و پس‌ازآن در فصل‌های بهار و تابستان ثبات در قیمت‌های پایین را تجربه می‌کند.

همچنین نمودار نشان می‌دهد که قیمت طلا هیچ‌گاه به کمترین قیمت سال قبل خود نمی‌رسد. بدون شک پایین‌ترین قیمت سال در ژانویه (آذر-دی) است، ولی باید درنظر داشته باشید که آن رقم، پایین‌ترین قیمت سال جاری است نه سال قبلی. درنتیجه سرمایه‌گذاران بهترین قیمت‌ها را در ابتدای سال یا سال قبل میلادی تجربه می‌کنند.

داده‌های تاریخی نشان می‌دهند که قیمت طلا در مارس هرسال (بهمن-اسفند) به کمترین حد خود رسیده و تا پایان روش های خرید طلا در بورس جولای(مرداد- شهریور) نیز حتی باوجود رشد، در قیمت‌های پایین تغییر می‌کند.

جدیدترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا وارد بورس می‌شود

سرمایه‌گذاری در طلا به روش‌های مختلفی همچون نگهداری فیزیکی، معامله اوراق سپرده و همینطور صندوق‌های سرمایه‌گذاری امکانپذیر است.

نگهداری فیزیکی سکه، ریسک‌ها و هزینه‎های احتمالی خود را به ویژه در حجم بالا روش های خرید طلا در بورس به دنبال دارد. این دغدغه در روش‌های اوراق سپرده و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا، برطرف شده تا بدین‌گونه سرمایه‌گذاران بتوانند بدون معامله فیزیکی سکه، از تغییرات قیمت آن بازدهی کسب کنند.

صندوق سرمایه‌گذاری "زرفام آشنا" جدیدترین صندوق مبتنی بر طلاست که از روز دوشنبه 9 خردادماه 1401 وارد بورس کالا می‌شود. این صندوق امکان شروع سرمایه‌گذاری را با حداقل پس‌انداز برای تمام متقاضیان فراهم ساخته است.

بدین صورت دیگر نیازی نیست هزینه حداقل یک سکه بهار آزادی توسط سرمایه‌گذار پرداخت گردد، بلکه می‌توان با حداقل 500 هزار تومان، حتی در بخشی از یک سکه هم سرمایه‌گذاری و از روش های خرید طلا در بورس بازدهی آن بهره‌مند شد. این مزیت اصلی صندوق زرفام آشناست که این امکان در روش معامله اوراق سپرده وجود ندارد.

این صندوق که از نوع قابل معامله یا ETF است می‌بایست حداقل 70 درصد دارایی خود را در سکه طلا و مابقی را نیز می‌تواند در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کند. نقدشوندگی بالا، سهولت در خرید و فروش و همینطور کارمزد بسیار پایین از دیگر مزیت‌های این صندوق به شمار می‌آید.

پذیره‌نویسی صندوق سرمایه‌گذاری زرفام آشنا به مدت 3 روز کاری و با جستجوی نماد "زرفام" از طریق سامانه معاملات برخط کارگزاری‌ها ادامه خواهد داشت. هر واحد این صندوق 10.000 ریال و حداقل مبلغ واحد 5.000.000 ریال است.

این صندوق تحت مدیریت سبدگردان سهم آشناست که سابقه چندین ساله مدیریت صندوق‌های موفقی همچون "امین آشنا ایرانیان"، "کامیاب آشنا" و "نماد آشنا" را داشته است.

جهت کسب اطلاعات بیشتر می‌توانید وارد این لینک شوید.

• کارنامه شهریوری شرکت‌های سرمایه‌گذاری
• عیار ارزندگی سرمایه‌گذاری‏‏‌ها در بورس
• «افرا» ابزاری برای سود بدون ریسک
• ابزار مالی برای کسب بازدهی مناسب
• بازدهی ۲۵/ ۱۴ درصدی صندوق «طلا»

تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.