چرا آموزش بورس مهم است؟

بورس املاک چیست و چرا در آن سرمایه گذاری کنیم؟

چند وقتی است که زمزمه ارائه طرح پیش فروش متری مسکن در بورس کالا شنیده می‌شود. در بازار مسکن قیمت‌ها توسط فروشندگان تعیین می‌شوند و این موضوع نوعی ناهنجاری در معامله است. برای رفع این نا‌بسامانی، طرح بورس املاک و پیش فروش متری ملک در بورس مطرح شد و امید است که این طرح تا حدودی اوضاع آشفته مسکن را سامان دهد. در این مقاله قصد داریم بورس املاک، مزایا و فرآیند‌های آن را معرفی کنیم. با ما همراه باشید.

اوراق سلف مسکن چیست؟

در شرایطی که بسیاری قادر به خرید مسکن نیستند عرضه اوراق سلف مسکن راهکاری است که سازمان بورس به منظور خانه‌دار شدن سرمایه‌گذارانش ارائه کرده است. اوراق سلف، نوعی پیش‌فروش مسکن است که ملاک معامله در آن می‌تواند فروش متری یا قیمت شاخص باشد. در واقع سهامداران از طریق خرید اوراق سلف مسکن در بورس کالا می‌توانند در بخشی از سود خرید یک واحد مسکونی سهیم شوند.

در فرآیند انجام این طرح، انبوه‌سازانی چون صندوق‌های زمین و ساختمان، پس از تعیین کردن زمین مورد نظر، اخذ پروانه ساختمانی برای آن و مشخص کردن جزئیات پروژه (تعداد و متراژ واحدها، قرارگیری آن‌ها در هر طبقه و …) پیش فروش واحدها را در بازار سرمایه آغاز می‌کنند. گفتنی است که قیمت پایه را کارشناس رسمی دادگستری تعیین می‌کند اما سازمان بورس و سازنده بر آن نظارت دارند. همچنین در بورس قیمت پایه اعلام می‌شود اما ممکن است این رقم افزایش یا کاهش یابد.

با پیش فروش مسکن به شکل متری و در قالب اوراق سلف استاندارد، بستری برای حفظ ارزش پول افراد در مقابل تورم ایجاد می‌شود.

چرا بورس املاک مهم است؟

در حال حاضر اگر شخصی بخواهد مسکن یا ملکی را در تهران خریداری کند مطابق اعلام مرکز آمار، به طور متوسط باید بالای ۲۴ میلیون تومان برای هر متر زمین پرداخت کند. با این حساب یک واحد ۵۰ متری، حداقل یک میلیارد و دویست میلیون تومان هزینه خواهد داشت. اکثریت توان پرداخت این هزینه را ندارند. اما در مقابل حداقل میزان سرمایه‌گذاری در بورس ۵۰۰ هزار تومان است. با توجه به این نکات و این که مسکن روند رشد قیمتی بی‌رویه و بدون اصولی را چرا آموزش بورس مهم است؟ در چند سال اخیر طی ‌کرده است در چنین شرایطی، برای جلوگیری از افزایش بی‌رویه مسکن پیشنهاداتی ارائه شد که یکی از این پیشنهادات، راه‌اندازی بورس املاک و مستغلات بود.
در تیرماه ۱۳۹۹، وزیر اقتصاد در نشستی که با فعالان بازار سرمایه داشت، از راه‌اندازی بورس املاک و مستغلات خبر داد و اعلام کرد که بسیاری از سازمان‌ها مانند: بنیاد مستضعفان، بنیاد شهید، ستاد فرمان امام، تأمین اجتماعی و دانشگاه آزاد و … اعلام آمادگی کردند تا املاک خود را در این بورس قرار دهند.

منظور از بورس املاک چیست؟

حق مسکن، به عنوان یک حق اولیه برای همه شهروندان، در قانون اساسی آمده است. اما دو عامل اساسی باعث بروز بحران در این بازار شده است.

1. مشکل تأمین سرمایه برای ساخت و ساز
2. عدم شفافیت در نظام قیمت‌گذاری

برای رفع این مشکلات، بورس املاک راه‌اندازی شد. بورس املاک بستری را فراهم می‌آورد که معامله زمین، آپارتمان، ملک و به طور کلی دارایی‌های مرتبط با دسته املاک و مستغلات در بورس امکان‌پذیر شود. در بورس مسکن دو مبحث وجود دارد.

1. عرضه املاک و دارایی‌های مازاد شرکت‌های دولتی است که مطابق با قانون برای رفع موانع تولید این شرکت‌ها بایست املاک مازاد خود را در بورس املاک به فروش برسانند. به عنوان مثال بانک ها دارایی‌های غیر مولد خود را باید در بورس املاک برای فروش عرضه کنند. برطبق این قانون تا پایان امسال شرکت‌های دولتی فرصت دارند که املاک و دارایی‌های خود را در این بورس به معرض فروش رسانده، در غیر اینصورت با مالیات‌های سنگینی مواجه می‌شوند.
2. راه‌اندازی صندوقهای زمین و ساختمان است که این صندوق‌ها، منابع مالی برای ساخت و ساز را تامین می‌کنند و نقدینگی مردم را به سمت ساخت و ساز هدایت می‌کنند. در این طرح که ماحصل همکاری بین وزارت راه و شهرسازی و سازمان بورس است نقدینگی مورد نیاز برای اجرای پروژه‌های ساختمانی با فروش سهام تامین می‌شوند و در واقع صندوق‌ها با فروش سهم پروژه‌های ساختمانی خود را اجرایی می‌کنند.
   در بورس مسکن واحدهای فروش به صورت متری است و هر سهم معادل یک متر مربع است. برای تضمین نیز بورس کالا، برای آن که خیال هر دو طرف معامله راحت باشد تضامین مورد نیاز را نیز دریافت می‌کند.

مزایای بورس املاک

با توجه به اینکه مسکن بعد از بخش نفت بزرگ‌ترین بخش اقتصادی کشور است و درصد بالایی از سرمایه کشور را تشکیل می‌دهد بنابراین پتانسیل خوبی برای جلب فعالان اقتصادی و سرمایه‎گذار دارد. سازمان بورس برای جذب این پتانسیل بورس املاک را راه‌اندازی کرد. در ادامه مزایای دیگر این بازار را خواهیم گفت.

1. همان طور که گفتیم خرید و سرمایه‌گذاری در بازار مسکن برای مردم بسیار سخت شده است. شاید بهترین مزیت بورس املاک و خرید متری مسکن این باشد که دیگر خرید ملک برای اقشار کم‌درآمد جامعه رویا به حساب نمی‌آید. با راه‌اندازی بورس مسکن و مستغلات می‌توان امیدوار بود که برای مشکل تورم روزافزون مسکن و سرمایه‌گذاری آحاد مردم در این بازار راه‌حل‌های مناسبی ارائه شود.
2. مزیت دیگری که باید یادآور شد این است که بورس کالا، بورس املاک را به عنوان پنجمین بورس کشور راه‌اندازی کرد تا با انجام معاملات مبتنی بر املاک در این بخش منابع مالی خود را تامین کند. در واقع بورس کالا با بورس املاک و مستغلات متفاوت است و بورس مسکن جهت تامین مالی بورس کالا راه‌اندازی شد. شروع عرضه مسکن در بازار فیزیکی بورس کالا، با هدف واگذاری اموال مازاد بخش‌های دولتی و ایجاد صندوق‌های زمین و ساختمان برای بازار جذب سرمایه می‌کند.
3. مزیت دیگر این است که خرید متری مسکن در بورس املاک و مستغلات، باعث ایجاد معاملات شفافی در زمان تورم می‌شود. تاکنون در کشور ما اقدامات زیادی برای ساماندهی بازار مسکن صورت نگرفته است. مخصوصا جای ابزارهای نوین تامین مالی، خرید و فروش و… در این بازار بسیار خالی است، اگر بورس املاک با همان کیفیت قانونی که مطرح شده است اجرایی شود؛ می‌تواند تحول زیادی در بازار مسکن هم در عرضه و هم تقاضا به وجود آورد.
4. با توجه به اینکه انجام معاملات در بورس کالا، سازوکاری شفاف دارد؛ در نتیجه عرضه‌کننده و خریدار در یک نظام شفاف عرضه و تقاضا به قیمتی منطقی می‎‌رسند و دیگر تعیین قیمت از طرف فروشنده معنایی ندارد. این شفافیت قیمت دو مزیت دیگر را شامل می‌شود و تاثیر بسیاری بر بازار دارد. اول آن که سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات را افزایش می‌دهد و دوم شرایط مناسب را برای خریدار ایجاد می‌کند تا با علم بر قیمت حقیقی و بدون حباب بتواند خرید کند.
5. مشکلات عمومی در ساخت و ساز همچون: نبود پیمانکاران و شرکت‌های بزرگ در این صنعت و ساخت و سازهای شخصی و گران و بی‌کیفیت را می‌توان با تشکیل بورس املاک برطرف کرد. بورس املاک با ویژگی‌هایی مانند کشف قیمت عادلانه و کارشناسانه و همچنین قوانین بورس کالا می‌تواند عملکردی مناسب‌تری را نسبت به شرایط کنونی ارائه کند.

ویژگی‌های بورس املاک

ویژگی‌ها و اطلاعاتی که در حال حاضر از این بورس در دسترس است به شرح زیر است:

• سرمایه اولیه مورد نیاز ۵ هزار میلیارد تومان است. با توجه به نوع دارایی و این که مسکن دومین بخش بزرگ سرمایه در کشور است انتظار می رود که سرمایه مورد نیاز برای این بورس رقم بالائی باشد.
• تامین سرمایه در بورس مسکن به این صورت است که ۵۰ درصد سهام از طریق پذیره‌نویسی در اختیار مردم و ۲۵ درصد در اختیار موسسات و نهادهای دولتی و مابقی آن در اختیار شرکت‌های بخش خصوصی قرار می‌گیرد.
• هیئت موسسان در مرحله اول و اطلاع‌رسانی، فعالان صنعت مورد نظر هستند چرا آموزش بورس مهم است؟ و بعد از احداث و جذب سرمایه‌گذار، اعضای هیئت موسسه تعیین می‌شوند.
• نکته بعد این که در بخش فیزیکی بورس املاک، آپارتمان نیز معامله خواهد شد.
• معاملات اموال غیرمنقولی که جزو کالاهای پذیرفته شده هستند در تالار فرعی صورت می‌گیرد و معاملات املاک و مستغلات در تالار املاک بورس کالا و به صورت حراج یک‌جا انجام می‌شود.
• فروش املاک مازاد شرکت‌های دولتی، در بورس املاک انجام می‌شود.
• با بالا رفتن قیمت زمین سرمایه مورد نیاز برای ساخت و ساز افزایش یافته است و این سرمایه از طریق معاملات بورس املاک تامین می‌شود.
• راهکارهایی برای گذاشتن وثیقه در رابطه با حوزه مسکن نیز در این طرح ارائه شده است. افرادی که دارای سهام عدالت هستند و علاقه‌ای به فروش سهام خود ندارند؛ می‌توانند این دارایی را به عنوان وثیقه در بخش مسکن استفاده کنند.
• فروش اوراق سلف موازی ابزاری است که در سال‌های قبل جهت تامین منابع مالی شرکت‌ها مورد استفاده قرار گرفته است. شرکت های مختلف در حوزه های معدنی و پتروشیمی و … اقدام به فروش این اوراق کرده‌اند. در بورس املاک نیز این طرح جاریست و انبوه‌سازان، به عنوان عرضه کننده نقش مهمی در جریان داشتن اوراق سلف خواهند داشت. به آن معنا که پیمان‌کاران ساختمانی می‌توانند از طریق انتشار اوراق و جذب سرمایه از مردم، مبلغ مورد نیاز خود را دریافت کنند و اوراق را به مشتریان عرضه کنند.
• طبق گفته مسئولین، امکان آن وجود دارد که با راه‌اندازی بورس مسکن، شرکت‌های گاز و آب و فاضلاب هم بتوانند اوراقی را منتشر کرده و حق انشعاب را نیز پیش‌فروش کنند تا از این طریق منابع مالی پروژه‌های زیرساختی خود را تامین کنند.

سخن آخر

با ارائه طرح بورس املاک، دولت گامی در جهت سامان‌دهی قیمت در بازار مسکن برداشته است. اگر امکان خرید و فروش متری مسکن در بورس فراهم شود، فرصتی عالی برای سرمایه‌گذاری افرادی است که پیش از این توانایی خرید یک واحد مسکونی کامل را نداشتند و می‌توان گفت بورس مسکن تحول مهمی در اقتصاد کشور به وجود می‌آورد و تا حدودی شفافیت و ثبات قیمتی را در بازار مسکن باعث می‌شود.

سوالات متداول بورس مسکن

بورس مسکن یک بستر جدید سرمایه‌گذاری است که افراد در چرا آموزش بورس مهم است؟ آن می‌توانند به معامله زمین، ساختمان و به طور کلی تمام دارایی‌های املاک و مستغلات بپردازند. بورس مسکن یکی از عنوان‌های سرمایه‌گذاری جدید در بازار سرمایه است. در حال حاضر بعضی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در حوزه زمین و ساختمان وجود دارد و هدف اصلی آن‌ها، تامین هزینه لازم برای ساخت و ساز است که این پروژه با هماهنگی وزارت راه و شهرسازی و سازمان بورس، برنامه‌ریزی شده است. مطابق اطلاعات منتشر شده، هر سهم در بورس مسکن معادل یک متر زمین، ساختمان و … خواهد بود.

چرا باید میزان ریسک‌پذیری بورس را قبل از ورود به آن ارزیابی کنیم؟

تمامی بازارهای سرمایه‌گذاری دارای یکسری پارامتر مشخص می‌باشند که با مقایسه این پارامترها و همچنین در نظر گرفتن شرایط موجود یکی از بازارها برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌شود. یکی از مهم‌ترین شاخصه‌هایی که در بازار سرمایه‌گذاری مورد بحث قرار می‌گیرد شاخصه میزان ریسک‌پذیری می‌باشد. بورس یک بازار رسمی است که از سرمایه تشکیل شده است و تحت مقررات و ضوابط خاص اداره می‌شود. به‌طورکلی میزان ریسک‌پذیری بازار بورس نسبت به بازارهای دیگر بیشتر می‌باشد اما شرایط مختلف در بازه‌های زمانی متفاوت این میزان ریسک‌پذیری را متغیر می‌سازد. بورس نیز دارای شاخه‌های مختلف بوده و هرکدام از آن‌ها میزان مشخص ریسک را نسبت به دیگر بازار بورس دارد. با توجه به مواردی که توضیح داده شد مشخص شد که شرایط متفاوت و همچنین نوع بازار بورس در میزان ریسک آن بازار بورس بسیار مؤثر است و باید قبل از ورود به بازار بورس میزان ریسک‌پذیری آن بازار را به‌دقت بررسی و ارزیابی کرد. سرفصل‌هایی که در این مقاله بررسی‌شده در زیر ذکر شده است:

• ریسک‌پذیری چیست و چرا باید میزان ریسک‌پذیری بورس را ارزیابی کنیم • میزان ریسک‌پذیری در انواع بورس

ریسک‌پذیری چیست و چرا باید میزان ریسک‌پذیری بورس را ارزیابی کنیم

ابتدا تعریفی از ریسک را بیان می‌کنیم، ریسک عبارت است از نسبت سود یا بازده گرفته‌شده از سرمایه‌گذاری به سود یا بازده پیش‌بینی‌شده، البته در بعضی از موارد احتمال از دست رفتن همه یا قسمتی از اصل سرمایه‌گذاری هم گفته می‌شود. همان‌طور که از تعریف ریسک برمی‌آید ریسک نوعی خطر کردن است که ممکن است اصل سرمایه‌گذاری را تحت‌الشعاع قرار دهد پس ریسک‌پذیری را می‌توان این‌گونه تعریف کرد، میزان خطرپذیری در اصل سرمایه‌گذاری و کسب سود را ریسک‌پذیری گویند. علاوه بر اینکه میزان ریسک‌پذیری در هر بازار متفاوت است و حتی در نوع‌های مختلف بازار بورس نیز با یکدیگر تفاوت دارد، در هر فرد نیز میزان ریسک‌پذیری متفاوت می‌باشد، یک فرد با ریسک‌پذیری پایین در سرمایه‌گذاری، با سود یا ضرر کمتری مواجه می‌شود و از طرفی اگر با ریسک‌پذیری بالا عمل کند امکان اینکه با سود یا ضرر بیشتری مواجه شود بسیار زیاد است. هر سرمایه‌گذاری برای خود دارای خطراتی می‌باشد و احتمال از دست رفتن سرمایه در آن وجود دارد، البته سرمایه‌گذاری‌ها همیشه با دید مثبت و کسب سود و درآمد می‌باشد اما باید در کنار آن میزان مخاطرات آن سرمایه‌گذاری را سنجید. از آنجایی‌ که بورس یکی از بازارهایی است که ریسک بالایی در آن حاکم می‌باشد و در بعضی‌اوقات در این بازار امکان از دست دادن کل سرمایه در چشم برهم زدنی وجود دارد درنتیجه باید حتماً قبل از ورود به آن میزان ریسک‌پذیری را در بورس ارزیابی کرد. باید در نظر داشت، تمام تصمیماتی که در بازار بورس برای کسب سود از انجام معاملات گرفته می‌شود ارتباط مستقیمی با میزان ریسک‌پذیری دارد که درنهایت در مقدار بازده تأثیرگذار است و این عامل دومین دلیل برای ارزیابی میزان ریسک‌پذیری بورس می‌باشد. بنابراین برای ورود به بازار بورس باید میزان ریسک‌پذیری بورس و میزان ریسک‌پذیری فرد سرمایه‌گذار ارزیابی شود، زیرا این دو عامل جز موارد مهم در بورس محسوب می‌شوند. فقط به این نکته توجه داشته باشید که ماهیت چرا آموزش بورس مهم است؟ بازار بورس بازاری با ریسک‌پذیری بالا است که اگر فرد سرمایه‌گذار ظرفیت این ریسک‌پذیری را ندارد نباید به آن ورود پیدا کند.

بورس یکی از بازارهایی است که ریسک بالایی در آن حاکم می‌باشد و در بعضی‌اوقات در این بازار امکان از دست دادن کل سرمایه در چشم برهم زدنی وجود دارد درنتیجه باید حتماً قبل از ورود به آن میزان ریسک‌پذیری را در بورس ارزیابی کرد. بنابراین برای ورود به بازار بورس باید میزان ریسک‌پذیری بورس و میزان ریسک‌پذیری فرد سرمایه‌گذار ارزیابی شود.

میزان ریسک‌پذیری در انواع بورس

به‌طورکلی بازار بورس به سه دسته مختلف تقسیم می‌شود که هرکدام از این دسته‌ها میزان ریسک‌پذیری مخصوص به خود را دارد و همین‌طور هرکدام از مواردی که در هرکدام از بازارها معامله می‌شود نیز دارای ریسکی تقریباً مشخص می‌باشند که مستقیماً بر ریسک‌پذیری آن مجموعه بازار تأثیرگذار است. دسته اول بورس کالا می‌باشد که در آن کالاهایی مشخص به‌صورت منظم مورد معامله قرار می‌گیرند مانند بورس طلا که میزان ریسک‌پذیری در آن به میزان عرضه و تقاضای کالا و مسائل سیاسی و اقتصادی مرتبط با آن کالا بستگی دارد. بورس اوراق بهادار دسته دوم از بازار بورس می‌باشد که اوراق بهادار، اوراق قرضه و انواع سهام شرکت‌ها در آن معامله می‌شود که هرکدام دارای ریسک‌پذیری خاص خود می‌باشند به‌عنوان‌مثال در خرید و فروش سهام شرکت‌ها عواملی همچون میزان سود سالانه شرکت، اعتبار اجتماعی شرکت، میزان رشد سالانه سهام شرکت و پارامترهای دیگر در میزان ریسک‌پذیری در آن تأثیرگذار است. دسته سوم بازار بورس ارز می‌باشد که شاید به‌جرئت بتوان گفت یکی از پر ریسک ترین بازارهای بورس می‌باشد. در این بازار، ارز کشورهای مختلف مورد معامله قرار می‌گیرد که بر اساس نوسانات بهای پول¬ها نسبت به یکدیگر است. عوامل سیاسی و اقتصادی کشورها، درگیر بودن بانک‌های بزرگ کشورها با این بازار، تولید ناخالص ملی کشورها و به عبارتی تمام عوامل اقتصادی و سیاسی کشورها و درنهایت جهان بر میزان ریسک در این بازار تأثیرگذار است. به همین دلیل کسانی که قصد ورود به بازار بورس ارز را دارند باید میزان ریسک‌پذیری فردی بالایی داشته باشند. در همین راستا پیشنهاد میکنیم مقاله ” بازده بورس چقدر است؟ “را مطالعه نمایید.

میزان ریسک‌پذیری و بازار بورس دو مقوله جدانشدنی از یکدیگر هستند و درواقع چرا آموزش بورس مهم است؟ کلمه بورس به همراه خود، ریسک و ریسک‌پذیری را یدک می‌کشد. از طرفی بورس بازار پر ریسکی نسبت به بازارهای سرمایه‌گذاری دیگر است و قبول میزان ریسک‌پذیری در آن باید وجود داشته باشد تا فرد بتواند با استرس کمتری به معامله بپردازد. اگر میزان ریسک‌پذیری فرد و همچنین میزان ریسک‌پذیری بازار بورس بررسی نشود احتمال به وجود آمدن شکست‌های سنگین در این بازار برای فرد سرمایه‌گذار وجود دارد. لازم به یادآوری می‌باشد که میزان ریسک‌پذیری در بازارهای بورس متفاوت می‌باشد و برای ورود به هرکدام از بازارها باید میزان ریسک‌پذیری هرکدام را به‌صورت جداگانه ارزیابی کرد.

درباره مهرناز سلطانی

نویسنده کتاب: ثروت نهفته در بورس ایران ،مدرس و مربی دوره های بورس و هوش مالی مقدماتی و پیشرفته ،بنیان گذار مجموعه همیار سرمایه ،تحلیگر و معامله گر بورس اوراق بهادار ،نویسنده روزنامه همشهری در حوزه بورس کارشناس رادیو اقتصاد سیما سخنران در سمینارها و همایش های مالی نگارنده بیش از 150 مقاله آموزشی در بازارهای مالی

چشم بورس

هرآنچه باید از دنیای رمزارزها بدانیم. پیشنهاد ما مطالعه مقالات مختلف و افزایش اطلاعات قبل از شروع سرمایه‌گذاری در حوزه پرریسک رمزارزهاست.

معرفی بلاکچین الگورند ارز دیجیتال ALGO

بر خلاف بلاک‌چین‌های قدیمی مثل بیت‌کوین، بلاکچین الگورند، بلاک‌چین نسبتا جدیدی است که برای کسب و کارها و توسعه‌دهندگان این

استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟ بهترین ارزهای دیجیتال برای سهام‌گذاری

استیکینگ ارز دیجیتال یا سهام‌گذاری یکی از راه‌های کسب سود در بازار نزولی است. سهام‌گذاری روشی است که بسیاری از

ربات تریدر ارز دیجیتال چیست؟ بهترین ربات‌های ترید ارز دیجیتال

ربات تریدر ارز دیجیتال، سیستم معاملاتی خودکاری است که با ساده‌سازی فرآیند سرمایه‌گذاری، ترید رمزارزها را بسیار ساده می‌کنند. هدف

پولکادات چیست؟ معرفی ارز دیجیتال DOT

در این مقاله از چشم بورس ما قصد داریم به عواملی که می‌توانند به شما کمک کنند تا در مورد

تازه های سرمایه‌‌گذاری

همه آنچه باید قبل از شروع به سرمایه‌گذاری بدانیم. پیشنهاد چشم بورس مطالعه مطالب اصول سرمایه‌گذاری قبل از شروع به یادگیری انواع تحلیل و سرمایه‌گذاری است.

منظور از تورم و ارزش زمانی پول چیست؟

تورم چیست و چگونه باعث کاهش ارزش پول میشود

پولمان را چطور سرمایه گذاری کنیم؟

منظور از سرمایه گذاری چیست؟ فرق پس انداز و سرمایه گذاری چیست؟ انواع دارایی ها کدام اند؟

چرا در بورس سرمایه‌گذاری کنیم؟ |مزایای سرمایه‌گذاری در بورس چیست؟

بازار مالی به دو بخش بازار پول و بازار سرمایه تقسیم میشود. بورس یک نهاد سازمان یافته در بازار سرمایه است

ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری در بورس

ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری در بورس یکی از موضوعات مهم در زمینه سرمایه‌گذاری است. اگر قصد سرمایه‌گذاری در بورس را

معرفی یک استراتژی فارکس موفق

استراتژی جامع معاملاتی فارکس (Comprehensive Trading Strategy)

بسیاری از افراد در تحلیل تکنیکال استفاده از ابزار ها را به خوبی یاد گرفته اند و سپس به دنبال ساخت استراتژی فارکس رفته اند در حالی که هنوز 2 مسئله برای انها حل نشده باقی مانده است. اول نقاط ضعف هر یک از ابزارها را به درستی نمی شناسند و نمی دانند در چه شرایطی نمی شود به سیگنال های گرفته شده از فلان ابزار یا فلان تئوری اعتماد کرد. دوم آنکه نمی دانند هر یک از ابزارها یا تئوری های تحلیلی در کدام بخش از استراتژی شان باید جا داشته باشد. در واقع هنوز نمی دانند که هر ابزار دقیقا به چه دردی می خورد و چرا و چه زمان باید از آنها استفاده کنند.
امروز در این مقاله به شما یک استراتژی فارکس سودده و موفق را معرفی می کنیم به نام Comprehensive Trading Strategy یا همان استراتژی جامع معاملاتی. این استراتژی فارکس را آقای مقراضی شخصا پایه نهادن و سالهاست در معاملاتشان از آن استفاده می کنند و به دانشجوهایشان نیز تدریس می کنند و آن دانشجویان نیز سودهای چرا آموزش بورس مهم است؟ خوبی کسب کرده اند. پس این مقاله را تا انتها با دقت بخوانید تا این استراتژی فارکس سودده و در عین حال ساده را به خوبی درک کنید.

بگذارید با این سوالات که احتمالا زیاد شنیده اید شروع کنیم : ایا هنوز می توان از اندیکاتورها در تحلیل استفاده کرد یا اندیکاتورها منسوخ شده اند؟ نقش پرایس اکشن در تحلیل چیست و آیا پرایس اکشن به تنهایی کافی هست؟ آموزش الیوت چقدر در تحلیل شما حیاتی هست و ایا فرقی می کند کدام مکتب الیوت را آموزش دیده باشید؟ شما تا پایان این مقاله جواب خیلی از سوالاتتان را خواهید گرفت و با استراتژی شخصی استاد مقراضی آشنا خواهید شد.

خب همانطور که می دانید ما از ابزار های مختلفی چرا آموزش بورس مهم است؟ در تحلیل تکنیکال استفاده می کنیم. از تئوری امواج الیوت گرفته تا فیبوناچی اکسپنشن. از پرایس اکشن گرفته تا اسیلاتورهای مومنتومی و غیر مومنتومی. اینکه شما بدانید چه زمانی باید از فیبو اکسپنشن استفاده کنید و یا چه زمانی باید به الیوت نگاه کنید و مثلا دنبال "نقطه ورود گرفتن" از الیوت نباشید، خیلی در ساخت یک استراتژی جامع معاملاتی کمکتان می کند.

ساخت استراتژی مثل غذا پختن می ماند. شما باید بدانید چه چیزی را با چه چیزی ترکیب کنید و هر کدام را چه زمانی در غذا بریزید تا یک غذای خوشمزه در بیاد.

کل پروسه ی ترید کردن 5 گام دارد .

گام اول : تشخیص روند اصلی بازار

گام اول این هست که بفهمیم روند اصلی بازار به کدام سمت است. حال ما برای فهمیدن همین موضوع که اکثریت بازار خریدار هستند یا فروشنده ، ابزار های مختلفی داریم.

یکی از ابزار ها استفاده از تئوری امواج میجر و اینترمدیت ها است . شما با استفاده از این تئوری می توانید روند اصلی بازار را بشناسید و متوجه شوید که آیا الان در یک روند پیشرو هستید یا بازار مشغول استراحت هست.

یکی دیگر از ابزارهایی که داریم استفاده از تئوری الیوت است. از الیوت نیز استفاده می کنیم تا بفهمیم کجای موج هستیم و روند غالب ما کدام سمت است. به عنوان مثال اگر در موج 3 صعودی هستیم، خیالمان راحت است که یک حرکت پرفشار صعودی داریم. اما اگر در انتهای موج 5 هستیم، متوجه می شویم که الان دیگر وقت خرید نیست و بعد از این بازار قرار است استراحت بکند.

گاها بعضی افراد به اشتباه با الیوت به دنبال نقطه ورود می گردن. نقطه ورود برای گام های بعدی است و در آن جا از ابزار های دیگری استفاده می کنیم.

برای فهم این موضوع که روند اصلی بازار به چه سمت است، از بحث فاندامنتال هم می توانیم استفاده کنیم.

مثلا هنگامی که بانک مرکزی آمریکا سیاست هایی را در پیش می گیرد که منجر به تضعیف دلار می شود، متوجه می شویم که روند غالب دلار نزولی است و کاملا حرکت اشتباهی است اگر در جفت ارزهایی که USD ارز پایه آن است خرید داشته باشیم.

در گام 1 همچنین قدرت ارزها را نیز بررسی می کنیم . قدرت ارزها به ما می گوید که به عنوان مثال EUR در حال ضعیف شدن و CAD در حال قوی شدن است . پس اگر این دو را کنار هم بگذاریم ، یک EURCAD نزولی خوب خواهیم داشت.

حال این قدرت ارزها رو به 2 شکل می توانیم بررسی کنیم. یکی از روش ها این است که از سایت هایی مثل FINVIZ استفاده کنیم که اسکنرهایی دارند و حرکت متقابل ارزها نسبت به همدیگر را رصد می کنند. راه دیگر این است که در پلتفرم هایی همانند تریدینگ ویو که شاخص ارزها را نشان می دهد ، نمودار هر شاخص ارز را جداگانه تحلیل کنیم.

به عنوان مثال در صورتی که شاخص USD ریزشی بود و شاخص CAD صعودی، روی جفت ارز USDCAD پوزیشن خرید نمی گیریم.

به طور خلاصه گام 1 تحلیل گری درست راجع به این است که روند کلی و غالب بازار به کدام سمت است و ابزار هایی که برای فهم آن استفاده می کنیم تئوری امواج الیوت ، تئوری میجر اینترمدیت، بحث فاندامنتال و بحث قدرت ارزها و تحلیل شاخص های ارزی است و نتیجه ای که از همه ی آن ها می گیریم این است که بازار در نهایت به کدام سمت حرکت خواهد کرد.

گام دوم : تشخیص نقاط حمایت و مقاومت

حالا جهت حرکت اصلی بازار را متوجه شدیم، بیاید بازار را همچون یک قطار در نظر بگیریم. ما در گام قبل فهمیدیم این قطار به کدام سمت می رود، حالا باید ایستگاه های آن را مشخص کنیم تا در ایستگاه مناسب سوار موج شویم و سود خوبی را کسب کنیم. احتمالا فهمیده اید یکی از اشتباهاتی که تازه واردها انجام می دهند این است که بدون در نظر گرفتن ایستگاهها سعی می کنند هر موقع که لپ تاپ شان را روشن کردند و نشستند پای بازار، حتما معامله ای انجام دهند. به این صورت آنها در زمانی که قطار در ایستگاه نیست قصد سوار شدن دارند و با اینکار فقط به خودشان آسیب می زنند و پول های زیادی را در بازار ضرر می کنند.

در تحلیل پرایس اکشن این ایستگاه ها را PRZ می نامند یا همان نقاط بازگشتی کلیدی. در تکنیکال کلاسیک و به زبان عامیانه نیز به آنها مناطق حمایتی مقاومتی می گویند.

مهم نیست چه اسمی روی آن بگذاریم، فقط باید توجه کنیم که وقتی بازار یک سطح مهم را از دست بدهد تا سطح بعدی حرکت می کند. همانند قطاری که وقتی از یک ایستگاه رد می شود تا ایستگاه بعدی حرکت می کند. و وظیفه ما تریدرها پیدا کردن این ایستگاه ها ( سطوح مهم و کلیدی) روی هر نمودار است. برای این کار از چندین ابزار می توانیم استفاده کنیم:

ابتدا به نمودار خالی نگاه میکنیم تا تشخیص بدهیم قیمت کجا ها برای چندین بار گیر کرده است. این منطقه های حمایت مقاومت و سطوحی که بازار به آنها واکنش نشان میدهد هم می توانند به صورت افقی باشند و هم می توانند به صورت خط روند یا حتی کانال باشند.

الگوهای کلاسیک مثل مثلث، هد اند شولدر و مستطیل هم در واقع همین مفهوم را بررسی می کنند. مثلا در الگوی مثلث افزایشی شما یک منطقه مقاومتی دارید که بازار بارها زیر آن نوسان می کند تا نهایتا می تواند خط بالای مثلث را بشکند و صعود کند. پس آن خط می تواند یکی از ایستگاههای ما باشد. اما ایستگاهها درجه اعتبار مختلفی دارند که جلوتر راجع به آنها صحبت میکنیم.

توجه کنید که در این مرحله هنوز از اندیکاتور و اسیلاتور استفاده نکرده ایم. گاها بعضی افراد به اشتباه تحلیل را کلا با اندیکاتور شروع می کنند.

استفاده از پیوت لاین ها هم در این مرحله به ما کمک شایانی می کنند.

میانگین های متحرک یا همان موینگ اوریج ها را که می شناسید؟ این ابزارها به شدت کاربردی هستند و یکی از کاربردهایشان همین است که در پیدا کردن مناطق PRZ به کمک ما می آیند.

انواع فیبوناچی ها نیز در این گام به کمک ما می آیند.

پس در گام 2 ما به بررسی پرایس اکشن و به مفهوم این که بازار چطور به مناطق حمایتی مقاومتی خودش واکنش نشان می دهد، می پردازیم و در عین حال از الگوهای کلاسیک، پیوت لاین ها، فیبوناچی ها و میانگین های متحرک استفاده می کنیم. ( البته استفاده از هر یک از این ابزارها قلق خاص خودش را دارد که در این مقاله نمی گنجند)

در پایان گام دو باید دقت کنیم که تعداد حمایت ها و مقاومت ها روی شکل زیاد هستند. پیوت ها هم همینطور و تازه ما کلی مووینگ اوریج های مختلف می توانیم رسم کنیم. پس باید بتوانیم مناطقی را که این ابزارها روی هم یا به شدت نزدیک هم می افتند را به عنوان مناطق با اعتبار بالا شناسایی کنیم و از ایستگاههای کوچک سر راه صرف نظر کنیم.

گام سوم : بررسی اعتبار نقاط حمایت و مقاومت

حالا که روند اصلی بازار را می دانیم و ایستگاه های مهم را نیز شناسایی کرده ایم، در گام 3 به دنبال موقعیت معاملاتی می گردیم. یادتان باشد موقعیت معاملاتی صرفا زمانی رخ می دهد که بازار به یکی از ایستگاه ها برسد. پس اگر قیمت بین دو ایستگاه یا سطوح حمایت مقاومتی باشد باید فعلا صبر کنیم.

در این گام لازم است به اسیلاتورها توجه کنیم . شاید شما هم شنیده باشید که بعضی از افراد ناشی می گویند اسیلاتورها قدیمی و منسوخ شده هستند، این مشکل را عموما کسانی دارند که نمی دانند جای صحیح استفاده از اسیلاتورها اینجاست. اگر زودتر در هر یک از گام های قبلی از اسیلاتورها استفاده کرده باشید صد در صد به خطا می روند اما حالا و در نقطه مناسب ما از آنها استفاده می کنیم تا انرژی بازار را بسنجیم. ما دنبال این هستیم که ببینیم آیا بازار که به این ایستگاه خاص رسیده، توانایی شکستن این منطقه و ادامه دادن مسیرش را دارد یا خیر. برای این منظور باید انرژی بازار را اندازه گیری کرد و چه ابزاری بهتر از اسیلاتورها. سیگنال هایی از جمله:

واگرایی ها
ورود به مناطق بیش خرید یا فروش
شکست خط سیگنال stochastic
شکسته شدن خط روند روی اسیلاتورها

اینها فقط نمونه هایی از سیگنال هایی هستند که شما می توانید به موقع از اسیلاتورها بگیرید تا به شما کمک کنند در درک بهتر اینکه آیا بازار به روند خودش ادامه خواهد داد یا از این ایستگاه برخواهد گشت. البته هم زمان با اندازه گیری انرژی بازار باید اعتبار منطقه مقاومتی پیش رو را هم در ذهن داشته باشید.

پس به طور خلاصه وقتی مناطق حمایت مقاومت را به درستی مشخص کردیم ، قیمت که به این مناطق می رسد برای این چرا آموزش بورس مهم است؟ که بفهمیم ایا این منطقه شکسته می شود یا خیر ، نگاه به انرژی بازار و اعتبار آن منطقه مقاومتی می کنیم.

در این گام به شکل کندل ها هم نگاه می کنیم. بحث کندل شناسی ژاپنی دقیقا اینجا به کار می آید.

اجازه بدهید یک مثال بزنم تا تمام آن چیزی که توضیح دادیم را در کنار هم به کار ببریم. به عنوان مثال فرض کنید:

گام 1: از لحاظ تئوری های گام 1، متوجه میشویم هم اکنون در انتهای یک روند صعودی هستیم، گام 2: هم زمان می بینیم بازار نزدیک یک منطقه مقاومتی با اعتبار بالا که قبلا شناسایی کرده بودیم می شود.

گام 3: انرژی بازار را چک می کنیم و میبینیم که انرژی به چرا آموزش بورس مهم است؟ شدت کاهش یافته و تازه یک کندل نزولی با سایه ی بزرگ ( engulfing نزولی) نیز شکل گرفته.

حالا به نظر شما با تمام این نشانه ها، ما باید آماده پوزیشن فروش بشویم یا موقعیت خرید؟

دقت کنید ما هرگز فقط بخاطر یه کندل engulfing نزولی یا فقط بخاطر یه واگرایی معامله نمی کنیم، بلکه زمانی این سیگنالها برایمان مهم می شود که اولا در منطقه درست با اعتبار بالا اتفاق بیوفتند و ثانیه هم پوشانی چندین سیگنال را با همدیگر مشاهده کنیم.

برای نقطه ورود دقیق می توانیم به یک تایم فریم پایین تر نیز برویم تا جزئیات بیشتری را ببینیم.

گام چهارم : مدیریت ریسک، کلید اصلی موفقیت در معامله گری

با برسی تمام موارد قبلی به گام 4 می رسیم. در این مرحله کلید اصلی موفقیت نهفته است و آن چیزی نیست جز مدیریک ریسک. باید حساب کنیم که استاپ لاس و تیک پرافیت را کجا می خواهیم قرار بدهیم که این خودش داستان مفصلی دارد. پیدا کردن جای مناسب برای پیدا کردن جای مناسب برای حد ضرر خودش یک هنر است که در جلسات آموزشی استراتژی جامع مفصل راجع به آن صحبت می کنیم.

بعد از پیدا کردن حد سود و حد ضرر، باید محاسبه کنیم که آیا نسبت 1:3 رعایت شده است؟ ( اگر شما یک تریدر حرفه ای هستید که درصد بالایی از معاملاتتان با سود بسته می شود می توانید نسبت ساده تری از 3:1 را انتخاب کنید ولی برای تازهکارها شدیدا توصیه می کنیم که به این نسبت پایبند باشند).

پس در این مرحله باید اول حساب کنیم که آیا اصلا ارزش ریسک کردن دارد؟ سپس حجم معامله را در همین گام به دست می آوریم. برای محاسبه حجم معامله باید میزان ریسک معامله را دخیل کرد یعنی هرچه ریسک معامله بیشتر باشد، طبق فرمول، حجم معامله کاهش می یابد.

پس در گام 4 چرا آموزش بورس مهم است؟ تمامی محاسبات مدیریت ریسک را انجام می دهیم و فقط درصورتی که نسبت ریسک به ریوارد و دیگر موارد به خوبی رعایت شده بودند وارد معامله می شویم. بعد از آن باید به مدیریت پوزیشن پرداخت، مدیریت استاپ لاس و جابجا کردن آن نیز از سایر موارد مهم در گام 4 هست.

گام پنجم: روانشناسی معاملات و مدیریت احساسات

فراموش نکنید برای تبدیل شدن به یک تریدر موفق شما هم اکنون یک استراتژی خوب در اختیار دارید اما دو چیز را هرگز فراموش نکنید:

مدیریت احساسات و روانشناسی بخش بزرگی از معامله هستند که باید حتما با کمک استاد راهنمای خود کاملا به آنها مسلط شوید وگرنه اگر بخواهید احساساتی معامله کنید نهایتا ضرر بزرگی خواهید کرد.

توضیحات بالا اسلوب کلی این استراتژی هست و مسلما در عمل و اجرا ریزه کاری های بی شماری وجود دارند که هر یک از آنها می توانند روی درصد موفقیت یا عدم موفقیت شما به شدت تاثیر گذار باشند. پس توصیه ما این هست که حتما در کلاس های عملی شرکت کنید تا اساتید ما بتوانند تمرینات و تحلیل های شما را ببینند و به شما ایرادات ریز کارتان را بگویند. شاید ایرادی که به شما صدها یا حتی هزاران دلار ضرر بزند و ماهها طول بکشید تا شما کشفشان کنید، در یک یا دو ماه جلسه رفع اشکال توسط اساتید ما برطرف شوند و شما کلی پول و زمان جلو بیفتید.

برای شرکت در دوره کامل رسیدن به درآمد از چرا آموزش بورس مهم است؟ بورس و یادگیری استراتژی فوق، روی دکمه زیر کلیک کنید.
ثبت نام دوره کامل رسیدن به درآمد در بورس

اگر فکر می کنید قبلا کامل آموزش دیده اید و الان فقط نیاز به چند جلسه رفع اشکال دارید، روی دکمه زیر کلیک کنید.
ثبت نام کلاسهای رفع اشکال

پس به طور خلاصه در استراتژی جامع معاملاتی شما 4 مورد مهم را یاد میگیرید:

آموزش تحلیل تکنیکال کلاسیک، الگوها و اندیکاتورها
آموزش پرایس اکشن و کندل شناسی و روانشناسی بازار
آموزش تئوری الیوت به صورت کاربردی
آموزش الگوهای هارمونیک و نسبت های مهم فیبوناچی

مطالب دیگری هم هستند که به شدت به صحت تحلیل شما کمک می کنند که یاد خواهید گرفت، مثلا:

آموزش استفاده از چنگال اندروز و پیوت لاین ها
آموزش تکنیک های مدیریت ریسک
آموزش مدیریت پوزیشن، تعیین بهترین نقطه برای استاپ لاس و تیک پرافیت و جابجایی آنها
آموزش تحلیل زمانی، واگرایی زمانی و غیره
آموزش سرمایه گذاری ارزشی، فاندامنتال

چرا باید دوره آموزش بورس را پشت سر بگذاریم؟

در دوره آموزش بورس نیز مانند دوره تابلو خوانی بورس به خوبی می آموزید که تحلیل سهام در این بازار چگونه است و چطور می توان نوسانات کوتاه مدت یا دراز مدت یک سهام را ارزیابی کرده و نسبت به آن پیش بینی نسبی داشت.

به گزارش گروه خبر خبرگزاری برنا، این که چرا باید دوره آموزش بورس را پشت سر گذاشت و حتما از آن به عنوان یکی چرا آموزش بورس مهم است؟ از ابزارهای معاملاتی بورس استفاده کرد، به خواست سهامداران برای دست یابی به سود در این بازار مربوط می شود. تمام سهامدارانی که به بازار بورس ورود پیدا می کنند، با یک نیت از پیش تعیین شده در این بازار حضور دارند و آن نیز سودآوری و بزرگ شدن سرمایه اولیه آن هاست. حال برای رسیدن به این مقصود باید آموزش های لازم را دریافت کرده و نسبت به بازار سهام، اطلاعات کافی داشته باشید.

دوره آموزش بورس

در دوره آموزش بورس نیز مانند دوره تابلو خوانی بورس به خوبی می آموزید که تحلیل سهام در این بازار چگونه است و چطور می توان نوسانات کوتاه مدت یا دراز مدت یک سهام را ارزیابی کرده و نسبت به آن پیش بینی نسبی داشت.

تذکر: لازم به ذکر است که حتی حرفه ای ترین سهامداران نمی توانند تحلیل های دقیق بر اعداد و ارقام قطعی در پیش بینی های خود داشته باشند. زیرا همه چیز در خصوص سهم های مختلف به فاکتورهای مختلفی بستگی دارد که برخی از آن ها به هیچ وجه قابل پیش بینی نیستند. بنابراین حتی نتیجه تحلیل ها نیز نسبی بوده و تنها می توان از آن ها برای اعتماد بیشتر در خرید و فروش یک سهام کمک گرفته یا تصمیمات را به روزرسانی کرد. به طور مثال ممکن است که شما امروز تصمیم به خرید یک سهام گرفته باشید، اما یک ماه بعد با استفاده از چیزی که در دوره ایچیموکو برای تحلیل آن سهام یاد گرفته اید، متوجه می شوید که این یک خرید اشتباه بوده و اکنون فرصت دارید تا در یک روز طلایی، از آن سهام خارج شده و زیان دهی بیشتری برای خود رقم نزنید.

این چیزی است که در تحلیل های بنیادی سهم های مختلف نیز می بینیم. یک سهامدار حرفه ای هرگز بدون تحلیل نسبت به خرید هیچ سهمی اقدام نکرده و همیشه نمودارهای قیمتی آن را بررسی کرده و با در نظر گرفتن سایر شرایط چون وضعیت بازار آن صنعت، شرایط اقتصادی کشور، شرایط سیاسی و غیره نسبت به خرید یا فروش سهامی خاص اقدام می کند.

رفتارهای اشتباه در بازار بورس

اما اگر می خواهید بدانید رفتارهای اشتباه در بازار بورس کدام هستند، در ادامه با ما همراه بمانید: